投資方針

投資話

2012年7月に投資を開始し、今年で5年目になります。
不労所得でのアーリーリタイヤを目的として、当初より15か年計画で資産7000万を築くことを目標としています。

7000万の平均配当利回り3%で年210万 ≒ 14万/月(税抜き)

単身で生きていく上で、必要最低限だと思います。
これ以上に必要な場合は、適宜バイトなり一時的な所得を得ればいいだけです。

 

投資アセット

日本株60%、外国株20%、投資信託10%、キャッシュ10%を想定しています。

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外国株とは主に米国株を指し、必要に応じて香港株も加えたいと思っています。
投資信託は本当は持ちたくないのですが、新興国市場や外国REITなど、個別で保有することが難しい銘柄を保持するために利用しようと思っています。
またフルインベストが理想であるため、キャッシュは0%が目的です。ただし、売りと買いのタイミングが同時に望ましい状態なることは稀なため、必然的にいくらかはキャッシュで持つ必要が出てきます。なるべく10%を超えない範囲で投資していきたいと思います。

投資方針

基本はbuy & holdです。
ビジネスモデルに関わる悪材料が出ない限りは株価の上下は気にせず保有し続けます。
また平均配当利回り3%を目指す以上、必然的に高配当銘柄を狙うことになります。
ただし、成長株投資にも興味があり、配当パフォーマンスの悪化を無視して保有する場合があります。

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